2020年５月から積み立てを開始してきたインデックス投資。
約１年経過しました。
積み立てNISAやiDeCoでインデックス投資を検討している方に向けて、どんな感じになっていくかを解説していきます。
参考になれば嬉しいです。
インデックス投資について
ある経済指数に連動するように作られた投資信託。
複数の会社が連ねる詰め合わせパックのようなものです。
NISA、iDeCoについて
優遇税制のことです。
運用して利益が出た部分にかかる税金を一定額まで免除してくれる制度です。
投資を始めるにあたり
スペック
- 投資経験なし
- 30代後半男性
- 金融知識なし
- 楽天証券口座使用
投資スタイル
- 積み立て投資
- 積み立て自動設定でほったらかし
- つみたてNISAを使用
投資のために参考にした図書
投資目的
- 将来への漠然とした不安
- 老後の生活への不安
- 投資への興味
投資初心者が11ヶ月運用した結果
投資期間
2020年5月から2021年3月現在
11ヶ月運用
投資額
- 毎月33,333円（つみたてNISAの限度額）
- 2，3ヶ月くらいつみたてNISAと合わせて50,000円/月の増額月あり
運用成績
実質投資額489,382円で運用益が85,049円、合計574,431円になりました。
原資に対して18.03%増えました。
※上記でつみたてNISA月額33,333円と増資分合わせて50,000円と記載しましたが、トータルリターンは楽天ポイントで買っている銘柄も含まれてしまっているため若干上乗せ（実質投資額で46,000円、リターンで6,000円ほど）になっています。
運用1ヶ月目
様子見の30,000円からスタートして、182円のリターンでした。
運用2ヶ月目
60,000円の投資で1926円がリターン。 リターン４桁代にテンションが上がったのを覚えています。
運用5ヶ月目
実質投資額も20万円を越えて、リターンも15,000円を突破しました。
コロナウイルスの世界的蔓延再拡大などのニュースを受けて、暴落。
リターンが一気に1万円以上落ちました。
この頃には日々の株価の推移にも慣れてきたので、元本割してるわけじゃないし、また上がるかなーくらい気軽に見ていました。
運用6ヶ月目
落ちこんだ株価も2週間ほどで回復。
トータルリターンも上がりました。
運用9ヶ月目
NYダウが過去最高値を記録してり、日経平均もバブル期ぶりの3万円台と好調でした。
リターンも過去最高に。
購入銘柄
- ニッセイ外国株式インデックスファンド
- eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
を購入しています。
その他として、ポイント投資でeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を購入。
心構え
長期投資の心構え
元本割れはまだ経験していませんが、長期投資で10年20年単位で利益が出ていると信じて、目先の利益に左右されないことが大事だと痛感しました。
日々の心構え
最初の頃は株価やリターンの上がり下がりを気にしてましたが、半年くらい経つとたいして気にならなくなりました。
何事も慣れが重要です。
知識の心構え
投資を始めると日々の何気ないニュースもアンテナが立つようになりました。
インデックス投資以外の投資手段や方法も、あることを知ったりと次のステージへの準備に好奇心が湧いてきます。
節約の心構え
資産を買うために無駄な出費をしないように心がけるようになりました。
むしろ自然とそうなっていきました。 この辺りは副産物。
まとめ
- インデックス投資を始めて11ヶ月の運用成績は実質投資額489,382円で運用益が85,049円、合計574,431円
- インデックス投資は長期投資のため、日々の株価に一喜一憂しない心構えに慣れる。
- 優遇税制や経済に関するニュースなどあなたなりに勉強する
- 投資の目的を明確にする（最初はぼんやりでもOK）
- とりあえず証券口座を作って、少額でも投資してみる
これから投資を始めてみようかなという人、投資を始めて数ヶ月の人、そんな方の参考になれば嬉しいです。
銘柄選びなどは関連記事でまとめておきます。
最後に、投資はあくまでも自己責任でお願いいたします。
最後までお読みいただきありがとうございます。
あなたにとって有益な情報になれば幸いです。
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