投資を始めよう、積立していこうとなった時にまず当たる壁が、どの銘柄を選ぼうとなると思います。
米国株？日本株？はたまた新興国株？など。。
手数料の安い投資信託が良いとはわかったけど、それでも銘柄がいっぱいあってわからない。
結局どの指数が良いのかわからない。
そんな方の参考になれば嬉しいです。
日本株と全世界株の直近での比較をしていきます。
記事を書いた人
投資歴 １年
コロナ流行をきっかけに、お金について、投資についてを勉強。
1年で１００万円の資産形成に成功。
優良投資信託で資産を増やしています。
基本、自動積立でほったらかしで運用しています。
本業に励みつつ、資産が徐々に増えていっていることを実感しています。
日本株と全世界株を比較
2021年5月より日本株と全世界株の比較をするために下記銘柄の積み立てを開始しました。
日本株投資信託代表 i Free TOPIX インデックス
管理費用 0.154%
累計積み立て額 5,040円
全世界株投資信託代表 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
管理費用 0.1023%
累計積み立て額 8,400円
日本株の投資信託 i Free TOPIX インデックスは月額積立1,680円
全世界株の投資信託 eMAXIS Slim 先進国株式インデックスは月額積立2,800円
を検証のため積立しています。
設定来成績
i Free TOPIX インデックス
- 2016/9月設定
- 設定来成績59%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
- 2017/2月設定
- 設定来成績78%
設定来の成績では、世界株の方が78%資産が増えて勝ちとなりました。
日本株は59%資産が増えた計算になります。
若干世界株の方が優位です。
ちなみに新興国株はどうかというと、
SBI・新興国株式インデックス・ファンドという銘柄で、
- 2017/12月設定
- 設定来成績31%
となっております。
新興国株式よりは日本株の方が成績が良いです。
新興国はこれからという印象がありますが、まだまだ未知数な部分が多いです。
実際に積み立てた成績はいかに
2021年5月から実際に積み立てていった成績は以下です。
i Free TOPIX インデックス
- トータルリターン -56円
- 損益率 -1.11%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
- トータルリターン +107円
- 損益率 +1.27%
ここ数日間は日本株がだだ下がりなので、全世界株の勝利となりました。
設定来の成績と同じく、実際の直近の成績でも勝利となりました。
現状では日本株はマイナスの元本割れ状態です。
ちなみに新興国株は
- トータルリターン -78円
- 損益率 -2.33%
と、日本株よりも現状での成績は悪いです。
日本は低成長時代と言われていますので、今イケイケの米国株を多く含む世界株の方が成績は良い形になりました。
個人的には海外６割、国内４割で積立・保有しています。
これまでの経過は以下
日本は低成長と言われているが
日本は低成長と言われていますが、実は低成長なのは大企業だけという実態も。
中小企業の多くは頑張っているとの見方もあります。
長期的に見て伸びていく企業に投資していく、アクティブ運用をしている『ひふみ投信』
日本株の投資信託はこちらの銘柄に変更しました。
設定来成績で406%と世界株すら大きく上回る成績を叩き出しています。
アクティブファンドなのでインデックスファンドと比べると手数料が高いですが、それ以上の成績を期待して7月より日本株の積み立てを、ひふみプラスに変更しました。
7月になってから日経平均などが下がり、ひふみプラスもマイナス成績です。
今後の国内インデックスと比較していく記事にします。
まとめ
- 日本株と全世界株では全世界株の方が成績が良い可能性が高い
- 国内株も持っておきたい人は比率低めで保有するのをおすすめ
- 新興国株は現状未知数
最後までお読みいただきありがとうございます。
投資を始めたいと思っているあなたにとって有益な情報になれば幸いです。
どこの誰だかわからない情報で投資を始めるのは、心配だと思います。
私もYouTubeやブログから情報を集めましたが、投資を始めてお金周りの心配が減りました。
銀行や証券会社に行かなくとも投資はスタート出来ますし、有料のセミナーなどにいくことも、ましてや怪しい情報商材を買う必要もありません。
まずは、勉強から！
※投資は元本割れのリスクがあります。あくまでも自己責任でお願いします。
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