2020年5月からつみたてNISAの積立を開始。
2021年3月に1度売却して、積立を再開。
iDeCoも2021年9月より積立を開始しました。
これまでの実績を公開します。
NISAやiDeCoの積立を検討している方のご参考になれば幸いです。
記事を書いた人
投資歴 １年
コロナ流行をきっかけに、お金について、投資についてを勉強。
1年で１００万円の資産形成に成功。
優良投資信託で資産を増やしています。
基本、自動積立でほったらかしで運用しています。
本業に励みつつ、資産が徐々に増えていっていることを実感しています。
2020年5月から2021年3月までの成績
積立銘柄
国内株と外国株の2つの銘柄で投資しています。
- eMAXIS Slim国内株式（TOPIX） 月額13,333円
- ニッセイ外国株式インデックスファンド 月額20,000円
を、2020年5月から2021年3月まで積立・投資していました。
株価が好調な時期に始めたので、1年弱で95,000円ほどの利益を出すことができました。
投資目的に変更が生じたので、1度売却。
ただし、売却後も非課税制度を使わない手はないので積立を再開しました。
2021年3月積立再開から現在までの成績
売却時では20％近い利益を出していましたが、再開したときは5％くらい狙えたら良いなという記事でした。
ニッセイ外国株式インデックスファンド
外国株は同じくニッセイ外国株式インデックスファンドを月額20,000円積立。
積立再開して半年経った成績です。
5％まではいかないものの、緩やかに右肩上がりを続けています。
ひふみプラス
国内株式は、ひふみプラスを月額13,333円積立・投資しています。
こちらは、積立から３ヶ月経ちました。
日本株はここ1、2週間ほどで急上昇して持ち直してきたので現状ではプラスになっています。
積立当初はマイナスが続いていました。
8月末から9月に入り急上昇。
NISAについての詳しい説明はこちら
eMAXIS Slim全世界株式（除く日本）
iDeCoでeMAXIS Slim全世界株式（除く日本）を月額12,000円積立・投資しています。
運用2ヶ月目ですが損益のマイナスになっている部分は、最初に国民年金基金連合会などに払う手数料分が掛金より引かれている計算になっているようです。
購入金額に対しての戦役は55円、0.3%のプラスのようです。
iDeCoについての詳しい説明はこちら
SBI証券でiDeCoを開設するなら
NISA、iDeCoなどの優遇税制制度を使って月額45,000円ほどを投資に回しています。
課税免除だったり、住民税控除になったりとNISA、iDeCoはお得な制度です。
投資と怖がる人もいるかもしれませんが、選べる銘柄も金融庁お墨付きのものとなっていて、比較的リスクの低い物が多いです。
私も、現状ではプラスになっています。
老後2,000万円問題と言われますが、NISAとiDeCoをシミュレーションするとある程度解決できることがわかり、実際に投資を始めると実感を持てます。
つみたてNISAは月額100円から投資ができるので、興味がある人は試しに小学からやってみることをお勧めします。
投資を始めると、お金が変動することにワクワクしたり、増えるかもと思うとこれまで使っていた無駄なものを節約出来たりと良い点があります。
あなたの無理のない範囲で、投資を始めて見てはいかがでしょうか。
最後までお読みいただきありがとうございます。
投資を始めたいと思っているあなたにとって有益な情報になれば幸いです。
どこの誰だかわからない情報で投資を始めるのは、心配だと思います。
私もYouTubeやブログから情報を集めましたが、投資を始めてお金周りの心配が減りました。
銀行や証券会社に行かなくとも投資はスタート出来ますし、有料のセミナーなどにいくことも、ましてや怪しい情報商材を買う必要もありません。
まずは、勉強から！
※投資は元本割れのリスクがあります。あくまでも自己責任でお願いします。
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