つみたてNISAやiDeCoを始めようとしている方やこれから投資していこうと思っている方の最初の壁が、どの銘柄を選んだら良いの？が多いと思います。
分散投資するためには、日本？アメリカ？全世界？それとも新興国も入れる？など。
この記事では、投資信託の銘柄のうち日本株が良いの？全世界株が良いの？に答えを出すべく検証しています。
これから投資を始めようと思っている方、投資信託の銘柄を迷っている方、日本株と全世界株に迷っている方などの参考になれば嬉しいです。
記事を書いた人
投資歴 １年
コロナ流行をきっかけに、お金について、投資についてを勉強。
1年で１００万円の資産形成に成功。
優良投資信託で資産を増やしています。
基本、自動積立でほったらかしで運用しています。
本業に励みつつ、資産が徐々に増えていっていることを実感しています。
日本株と全世界株を比較
2021年5月より日本株と全世界株の比較をするために下記銘柄の積み立てを開始しました。
日本株投資信託代表 i Free TOPIX インデックス
管理費用 0.154%
累計積み立て額 8,400円
全世界株投資信託代表 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
管理費用 0.1023%
累計積み立て額 14,000円
日本株の投資信託 i Free TOPIX インデックスは月額積立1,680円
全世界株の投資信託 eMAXIS Slim 先進国株式インデックスは月額積立2,800円
を検証のため積立しています。
積立4ヶ月目成績
積み立て４ヶ月目成績
i Free TOPIX インデックス
- トータルリターン ＋675円
- 損益率 ＋8.03%
前月
- トータルリターン ＋８８円
- 損益率 ＋1.30%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
- トータルリターン ＋306円
- 損益率 ＋2.18%
前月
- トータルリターン ＋505円
- 損益率 ＋4.51%
ずっとマイナスだった日本株ですが、先月ようやくプラスになった勢いそのままに今月が全世界株を逆転。
現状の値上がり率は日本株が優勢です。
約3.5%ほどリードしています。
ちなみに新興国株式は以下です。
先月同様、マイナスの元本割れ状態が続いています。
一時期マイナスからは回復したのですが、9/16現在ではマイナス評価。
日本は低成長と言われていますが、分散のために個人的には海外6割、日本4割の割合で投資をしています。
日本株に関しては、ひふみプラスをつみたてNISAで積み立てています。
そちらも比較・検証記事を書いているので良ろしければご参考に。
まとめ
３ヶ月続いた全世界株の勝利から一転、今月は日本株の勝利となりました。
ただし、過去３ヶ月で全世界株はマイナスになったことはないので、金融危機など大きな出来事が起こって株価暴落、というようなことがない限り全世界株は安定しています。
日本株はこれまでマイナスだったのが、9月に入り急騰してきたのでもしかすると今後また落ち目がくるかもしれません。
私は、世界株６割、日本株４割くらいの割合で積み立てしていますが、今後の動向は誰にもわからないのでこれまで通り若干日本株の割合を低めで投資していこうと思います。
最後までお読みいただきありがとうございます。
投資を始めたいと思っているあなたにとって有益な情報になれば幸いです。
どこの誰だかわからない情報で投資を始めるのは、心配だと思います。
私もYouTubeやブログから情報を集めましたが、投資を始めてお金周りの心配が減りました。
銀行や証券会社に行かなくとも投資はスタート出来ますし、有料のセミナーなどにいくことも、ましてや怪しい情報商材を買う必要もありません。
まずは、勉強から！
※投資は元本割れのリスクがあります。あくまでも自己責任でお願いします。
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