2021年3月に11ヶ月積み立ててきた、ニッセイ外国株式インデックスファンドを売却しました。
理由は、投資目的の変更と利益が想定より多くなったためです。
過去記事はこちら
一度売却して、再度つみたてNISAを使って積み立て直しました。
今回の記事は、売却後の3ヶ月レビューです。
記事を書いた人
投資歴 １年
コロナ流行をきっかけに、お金について、投資についてを勉強。
1年で１００万円の資産形成に成功。
優良投資信託で資産を増やしています。
基本、自動積立でほったらかしで運用しています。
本業に励みつつ、資産が徐々に増えていっていることを実感しています。
2020年5月ニッセイ外国株式インデックスファンド投資開始
コロナの影響での自粛期間を利用して、お金の勉強を開始。
同時に投資も開始しました。
つみたてNISAを活用して、ニッセイ外国株式インデックスファンドという銘柄を投資していきました。
毎月20,000円のつみたてNISAと特定口座を使って計27万円を11ヶ月で積立てました。
運用成績
- 累計積立て額 270,000円
- 損益額 ＋59,809円
- 損益率 ＋18.13%
11ヶ月積み立てた27万円が、59,809円増えて、329,809円になりました。
↓こちらはつみたてNISAで購入したものの、11ヶ月チャート。
売却で得た資金を使って米国ETFを買いました。
2021年4月からニッセイ外国株式インデックスファンドの積み立てを再開
NISA、つみたてNISAはお得な制度なので、活用しないと損。
3月に売却して4月からの積立てを再開して、今日までに3回の積立てがありました。
積立て詳細
- ニッセイ外国株式インデックスファンド
- 月額20,000円積立て
- つみたてNISAを活用
つみたてNISAに関してはこちら
運用1ヶ月目
運用2ヶ月目
＋601円
運用3ヶ月目
＋2,307円
運用3ヶ月で、
- 累計積立て額 60,000円
- 損益額 ＋2,307円
- 損益率 ＋3.84%
と、なりました。 （2021/6/17現在）
ちなみに3月に売却した時点では、20％近い利益率を出していましたが、積立て当初は今と変わらない成績でした。
投資を開始した2020年7月初旬（3ヶ月後成績）
売却後から積立て再開の所感
投資を初めてスタートするときは、５％くらいを想定していた
去年１年間の株価の成績はコロナ後ということもあり、成績がよかったという意見が多いです。
スタート時は５％くらいの上昇を期待していましたが、20％近くなってきたので私の中では出来過ぎ感はありました。
良い成績だったので、手放すことに躊躇しました。
加えて、この後はさほど成績は良くないのだろうな、とも思っていました。
年５％くらいは狙えそう
厳しいと思って再開した積立てですが、現状では３％ほどの利益を出しています。
やはり長期的に見たら年５％くらいの利益を狙える、というのが実感として感じているところです。
インデックス投資の長期運用は、自身で調べたように信用して良いものだと再認識しました。
まとめ
基本的にはどのタイミングで始めても、長期でみて行けば年５％くらいの利益を見込める。
インデックスを長期で保有することが、初心者の王道パターン。
これからもつみたてNISAを使って、インデックス投資を続けたいと思います。
最後までお読みいただきありがとうございます。
投資を始めたいと思っているあなたにとって有益な情報になれば幸いです。
どこの誰だかわからない情報で投資を始めるのは、心配だと思います。
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銀行や証券会社に行かなくとも投資はスタート出来ますし、有料のセミナーなどにいくことも、ましてや怪しい情報商材を買う必要もありません。
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コメント
インデックスファンドに興味がありブログを探していたらここへ辿り着きました。
インデックスファンドについての記事を楽しみにしています。(初心者向けの解説)
コメントいただきありがとうございます。
とても励みになります！
私もまだ一年ちょっとの初心者ですが。。
インデックスファンドの解説記事近々書いてみます。
初心者向けの解説とのことですが、どんなことが具体的に教えていただけると勉強にもなるので、嬉しいです。