検証4ヶ月目です。
８資産に均等に投資してくれるeMAXIS Slimバランスを自作で作って検証しています。
今回でeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の検証を終わりにします。
これから投資を始めようとしている人、eMAXIS Slimバランスを検討している人、ポートフォリオの銘柄をどうしようか迷っている人、におすすめです！
記事を書いた人
投資歴 １年
コロナ流行をきっかけに、お金について、投資についてを勉強。
1年で１００万円の資産形成に成功。
優良投資信託で資産を増やしています。
基本、自動積立でほったらかしで運用しています。
本業に励みつつ、資産が徐々に増えていっていることを実感しています。
検証4ヶ月目運用成績
eMAXIS Slim バランス（８資産均等型）
4ヶ月運用の成績は下記の通り。
- ＋966円の値上がり
- ＋2.41%の損益率
- 前月比 ＋630円
となりました。
自作ポートフォリオ
８資産を独自の割合で投資しています。
- ＋1,531円の値上がり
- ＋2.60%
- 前月比 ＋901円
1ヶ月目の対決は、自作ポートフォリオが＋３円ほどの勝ちでした。
2ヶ月目は121円、自作の勝ちでした。
3ヶ月目は294円、自作の勝ちでした。
4ヶ月目は565円、自作の勝ちでした。
おそらくこのまま差がついていくだろうと予測して、自作ポートフォリオが優位と結論づけます。
株式比率多めの自作ポートフォリオの勝利とします。
８資産の中身
８資産とは
８資産とは以下が投資対象です。
- 国内株式
- 先進国株式
- 新興国株式
- 国内債券
- 先進国債券
- 新興国債券
- 国内不動産投資信託
- 海外不動産投資信託
eMAXIS Slim バランス（８資産均等型）は各資産に12.5％の割合で投資されています。
自作ポートフォリオの割合
自作ポートフォリオは株式70％、債券15％、不動産投資信託15％の割合で構成しています。
さらに国内30％、海外50％、新興国20％の割合で構成しています。
株式は債券に比べてハイリスク・ハイリターンであることを考慮して、自分のリスク許容度と照らし合わせて、株式の割合を高めました。
自作ポートフォリオ具体的銘柄
株式
上記した通り、自作ポートフォリオの株式の割合は７割と高めに設定しています。
具体的な銘柄は、
- iFree TOPIXインデックス → ＋603円 ＋7.17％
- eMAXIS Slim先進国インデックス → ＋633円 ＋4.52％
- SBI・新興国株式インデックス・ファンド → ＋18円 0.32％
株式全体での値上がり率は4.00％でした。
新興国はマイナスでしたが、ようやくここ数日でプラスになりました。
国内もここ数日の爆上がりで大幅プラスに。
この後の下げ相場が怖いです。。
債券
債券の割合は、1.５割と少なめの設定です。
- ニッセイ国内債券インデックスファンド → ＋1円 ＋0.05％
- ニッセイ外国債券インデックスファンド → ＋5円 ＋0.16％
- iFree新興国債券インデックス → ＋2円 0.16％
株式に比べると手堅い値動きです。
大きくプラスにもならないし、大きくマイナスにもならないです。
不動産投資信託
不動産市場は株式市場の3％ほどと言われているように、市場規模が小さいので割合を少なめにしています。
- Smart-i Jリートインデックス → ＋63円 ＋2.52％
- Smart-i 先進国リートインデックス → ＋207円 ＋5.91％
3ヶ月目までは不動産投資信託が調子が良かったですが、ここ数日は株式がよくなっています。
まとめ
- 1ヶ月目＋３円
- 2ヶ月目＋121円
- 3ヶ月目＋294円
- 4ヶ月目＋565円 となりました。
差は微々たるものですが、投資額が大きくなってくると差も大きくなってきます。
4ヶ月の検証を終えて、自作の方が良いと結論つけることにしました。
eMAXIS Slim バランスの積み立てを検討している方は、もしかすると自作で組んだ方が良い可能性が高いです。
最後までお読みいただきありがとうございます。
投資を始めたいと思っているあなたにとって有益な情報になれば幸いです。
どこの誰だかわからない情報で投資を始めるのは、心配だと思います。
私もYouTubeやブログから情報を集めましたが、投資を始めてお金周りの心配が減りました。
銀行や証券会社に行かなくとも投資はスタート出来ますし、有料のセミナーなどにいくことも、ましてや怪しい情報商材を買う必要もありません。
まずは、勉強から！
※投資は元本割れのリスクがあります。あくまでも自己責任でお願いします。
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