6/22の日本経済新聞のニュースで、雑誌「日経マネー」によると、20代投資家のつみたてNISA利用率が6割を越えたそうです。
30代では6割弱、あなたはつみたてNISAを利用していますか？
お得な少額非課税制度、NISAの紹介と私が保有している銘柄の成績を合わせて公開します。
これから投資を始めようとしている方のお役に立てれば幸いです。
記事を書いた人
投資歴 １年
コロナ流行をきっかけに、お金について、投資についてを勉強。
1年で１００万円の資産形成に成功。
優良投資信託で資産を増やしています。
基本、自動積立でほったらかしで運用しています。
本業に励みつつ、資産が徐々に増えていっていることを実感しています。
つみたてNISA 20代6割超え利用
日経マネーによるとつみたてNISAの利用率は47.２％で20代が65.８％、30代で58.８％。
目的は、老後の資産作りのためが41.3％で1位、2位は早期リタイヤのため、とのこと。
つみたてNISAとは
つみたてNISAとは少額非課税制度のこと。
株式投資での利益は、約20％の税金がかかります。
NISA口座を使うと、この税金が非課税になるというお得な制度です。
つみたてNISAの場合は、年間40万円×２０年間が非課税対象です。
どのような運用になるのか
つみたてNISAで購入できる銘柄は金融庁が対象を指定した、優良な銘柄に限ります。
販売価格が無料や手数料が低水準で、長期投資に適した分散投資された投資信託などです。
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa/20170614-2/26.pdf証券口座を作り、銘柄を選んで、毎月いくら積み立てていくかを設定すれば、あとは毎月自動で積立をしてくれます。
月額の上限が33,333円なので、100円から上限まであなたにあった額を設定できます。
15銘柄運用成績公開
2020年5月から投資を始めて、1年経ちました。
つみたてNISAで２銘柄、米国ETFを３銘柄、投資信託を10銘柄保有しています。
投資信託の10銘柄は、検証用に少額購入しているものなので銘柄数が増えてしまっています。
保有銘柄の成績はこちら
米国株式
HDV ＋4,095円 ＋1.87％
SPYD ＋4,613円 ＋2.27％
AGG ＋2,515円 ＋2.44％
米国株式は、高配当ETF（上場投資信託）を保有しています。
株価の成績も良いですが、配当金を出してくれるので配当を目当てに保有しています。
株価も上がるし、配当も出るしと優良な銘柄です。
つみたてNISA
ニッセイ外国株式インデックスファンド ＋2,398円 ＋3.99％
eMAXIS Slim国内株式(TOPIX) ＋264円 ＋0.65％
つみたてNISAで国内と海外の2銘柄を保有&積立しています。
その他株式
国内株式 iFree TOPIX インデックス ＋41円 ＋1.20％
先進国株式 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス ＋150円 ＋2.68％
米国株式 eMAXIS Slim米国株式 (S&P500) ＋13,574円 ＋26.28％
新興国株式 SBI・新興国株式インデックスファンド（雪だるま） ＋6円 ＋0.26％
eMAXIS Slim米国株式 (S&P500)は約1年前から運用していて、価格が安い時に買えたので、利益率が高くなっています。
投資信託の相場は、長期でみて年間５％くらいの値上げが期待できますが、相場以上の成績になっています。
理由は、コロナショック後で株価が落ちて、その時に購入して、そこから株価が回復したためです。
債券
国内債券 ニッセイ国内債券インデックスファンド ＋１円 ＋0.16％
外国債券 ニッセイ外国債券インデックスファンド ＋7円 ＋0.60％
新興国債券 iFree 新興国債券インデックス ＋２円 ＋0.49％
債券は株価より値動きが少なく、微増の成績です。
不動産投資信託
国内 Smart-i Jリートインデックス ＋36円 ＋3.64％
外国 Smart-i 先進国リートインデックス ＋71円 ＋5.03％
不動産を投資対象にした、投資信託です。
現状では、1番良い成績を出しているのが、不動産投資信託です。
バランス型
eMAXIS Slimバランス型（8資産均等型） ＋285円 ＋1.61％
株式、債券、不動産投資信託を国内や先進国、新興国に対して均等に投資した銘柄です。
8資産の中でトップに立つことはありませんが、ビリになることもない銘柄です。
投資初心者の方に人気がある銘柄のようです。
まとめ
現状保有している15銘柄で、元本割れしているマイナス銘柄はない状況です。
もちろん今後、株価の暴落などが起きたらマイナスになる可能性は低くないです。
投資に興味を持ち始めたのが、コロナショック前後でしたので暴落から回復までの様子を見ることができました。
つみたてNISAなどの長期投資を前提としている銘柄については、一時的に見ればマイナスの時もあります。
しかし、長期でみたら世界中が経済発展しているのは明白で、株価も上がっていっています。
税額免除がされているつみたてNISAを使わない理由はないので、今後も利用していきます。
最後までお読みいただきありがとうございます。
投資を始めたいと思っているあなたにとって有益な情報になれば幸いです。
どこの誰だかわからない情報で投資を始めるのは、心配だと思います。
私もYouTubeやブログから情報を集めましたが、投資を始めてお金周りの心配が減りました。
銀行や証券会社に行かなくとも投資はスタート出来ますし、有料のセミナーなどにいくことも、ましてや怪しい情報商材を買う必要もありません。
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※投資は元本割れのリスクがあります。あくまでも自己責任でお願いします。
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