つみたてNISAやiDeCoを始めようとしている方やこれから投資していこうと思っている方の最初の壁が、どの銘柄を選んだら良いの？が多いと思います。
分散投資するためには、日本？アメリカ？全世界？それとも新興国も入れる？など。
この記事では、投資信託の銘柄のうち日本株が良いの？全世界株が良いの？に答えを出すべく検証しています。
これから投資を始めようと思っている方、投資信託の銘柄を迷っている方、日本株と全世界株に迷っている方などの参考になれば嬉しいです。
記事を書いた人
投資歴 １年
コロナ流行をきっかけに、お金について、投資についてを勉強。
1年で１００万円の資産形成に成功。
優良投資信託で資産を増やしています。
基本、自動積立でほったらかしで運用しています。
本業に励みつつ、資産が徐々に増えていっていることを実感しています。
インデックス投資を始める
投資初心者の方でも簡単に始められるインデックス投資。
通称ほったらかし投資なんて呼ばれるくらい、買ってそのまま、積立設定をしてそのままにしておいて良い投資の方法です。
唯一大変なことがあるとすれば最初の銘柄選び。
どれを選んだら得をするのだろうか、損をしてしまうかな、などなど色々な疑問があります。
極論ですが、どの銘柄でもそんなに大きな差がつくわけではなく、ひたすら淡々と長期投資していくことが重要になります。
インデックスとは指数のこと
インデックスとは、指数のことです。
例えば聞き馴染みのある、日経平均。
日本の代表的な企業225社の平均株価を表す指標です。
インデックス投資とはこの日経225のような経済指標に連動するよう作られた投資信託の銘柄に投資するという方法です。
個別の会社の業績を気にしたり、分析したりせず日本全体の経済が上向いていくことに期待して投資をするといった具合です。
アメリカにはアメリカの指数が、ヨーロッパにはヨーロッパの指数があり、この記事では日本と全世界を比較していきます。
日本株と全世界株を比較
2021年5月より日本株と全世界株の比較をするために下記銘柄の積み立てを開始しました。
日本株投資信託代表 i Free TOPIX インデックス
管理費用 0.154%
累計積み立て額 5,040円
全世界株投資信託代表 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
管理費用 0.1023%
累計積み立て額 8,400円
日本株の投資信託 i Free TOPIX インデックスは月額積立1,680円
全世界株の投資信託 eMAXIS Slim 先進国株式インデックスは月額積立2,800円
を検証のため積立しています。
積立3ヶ月目成績
積立3ヶ月目成績
i Free TOPIX インデックス
- トータルリターン ＋８８円
- 損益率 ＋1.30%
前月
- トータルリターン -56円
- 損益率 -1.11%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
- トータルリターン ＋505円
- 損益率 ＋4.51%
前月
- トータルリターン +107円
- 損益率 +1.27%
前月は日本株はマイナスの元本割れでしたが、今月はプラスになりました。
ただし、全世界株が圧勝しています。
損益率も5％近くの数字になっています。
検証用に少額の金額しか投資しておりませんが、損益率で当てはめていただけるとわかりやすいと思います。
仮に100万円を投資していたら、約5%なので1年間に5万円資産が増えた計算になります。
これを30年続けていくと、大きな額になり大きな差になります。
ちなみに新興国株式は以下です。
トータルリターンもマイナスとなっており、元本割れ状態です。
現状新興国は比較的リスクの高い状態となっております。
日本は低成長と言われていますが、分散のために個人的には海外6割、日本4割の割合で投資をしています。
日本株に関しては、ひふみプラスをつみたてNISAで積み立てています。
そちらも比較・検証記事を書いているので良ろしければご参考に。
まとめ
先月同様に全世界株の勝利となりました。
そして差が開いていっています。
今後の動向は誰にもわからないですが、これまで通り若干日本株の割合を低めで投資していこうと思います。
最後までお読みいただきありがとうございます。
投資を始めたいと思っているあなたにとって有益な情報になれば幸いです。
どこの誰だかわからない情報で投資を始めるのは、心配だと思います。
私もYouTubeやブログから情報を集めましたが、投資を始めてお金周りの心配が減りました。
銀行や証券会社に行かなくとも投資はスタート出来ますし、有料のセミナーなどにいくことも、ましてや怪しい情報商材を買う必要もありません。
まずは、勉強から！
※投資は元本割れのリスクがあります。あくまでも自己責任でお願いします。
ブログ村のランキングに登録しています。
記事が良かったなと思っていただけたら、押していっていただけると嬉しいです。
コメント