【検証4ヶ月目】ひふみプラスをインデックス投資と比較してみた

アクティブ運用のひふみプラスをインデックス運用のeMAXIS Slim国内株式（TOPIX)と比較しています。

現在積み立て4ヶ月目になりました。

多くのアクティブ投資がインデックス投資に勝てないというデータが出ているそうですが、果たしてひふみプラスはどうなのか。　

これから投資を始めようと思っている方、銘柄選びに迷っている方、ひふみプラスを検討している方、そんな方の参考になれば嬉しいです。

記事を書いた人

投資歴　１年

コロナ流行をきっかけに、お金について、投資についてを勉強。

1年で１００万円の資産形成に成功。

優良投資信託で資産を増やしています。

基本、自動積立でほったらかしで運用しています。

本業に励みつつ、資産が徐々に増えていっていることを実感しています。

つみたてNISAでひふみプラスを運用

毎月定額で積立をしています。

税金が免除されるお得な制度のつみたてNISAの口座を使っています。

株式投資では、利益が出た分の約20％に税金がかかります。

仮に10万円利益が出たとすると、20％の20,000円が税金で引かれ、受け取れる額は80,000円となります。

この税金を免除してくれるのがNISA制度です。

つみたてNISAでは年額40万円、最長20年を税額免除してくれる制度です。　

私の場合は、他の銘柄に月額20,000円、ひふみプラスに月額13,333円積み立てています。　

インデックスとは日経225などのように、複数の企業の平均株価を指数とするものです。

インデックス投資とはその指数に連動するように作られた銘柄のことです。

アクティブ投資とはそのインデックス投資よりも優れた成績を出そうと、オリジナルの銘柄をファンドマネージャーが組む銘柄のことを言います。

各企業の分析をしたり、人の手が入っている分管理手数料がインデックス投資よりも割高になります。

2021年10月現在での成績です。

ひふみプラス

eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）

となりました。

eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）は10分の1の積み立てなので、単純に10倍すると1,600円ほどのプラスという計算になります。

積み立て依頼TOPIXが勝っていますが、今月に関しては1番差が縮まった月となりました。

先月末くらいは日本市場が好況で成績が良かったですが、今回は落ち着いています。

２つともプラスの成績になっているので一安心です。

手数料で1％近くの差があるので、単純に考えると1％以上ひふみプラスが勝たないとeMAXIS Slim国内株式（TOPIX）の方がお得な積み立てとなります。

現状ではインデックスファンドであるeMAXIS Slim国内株式(TOPIX)が勝っていますが、先月あたりから差が縮まってきています。

ひふみプラスの運用方針は長期的(10年15年単位）で成長が見込める会社へ投資している、とのことなので長期的な視野に立てば今後は成績で上回ってくるのか注目ポイントです。

インデックス運用とアクティブ運用と検討、迷っている方の参考になれば嬉しいです。

最後までお読みいただきありがとうございます。

投資を始めたいと思っているあなたにとって有益な情報になれば幸いです。

どこの誰だかわからない情報で投資を始めるのは、心配だと思います。　

私もYouTubeやブログから情報を集めましたが、投資を始めてお金周りの心配が減りました。

銀行や証券会社に行かなくとも投資はスタート出来ますし、有料のセミナーなどにいくことも、ましてや怪しい情報商材を買う必要もありません。　

まずは、勉強から！

※投資は元本割れのリスクがあります。あくまでも自己責任でお願いします。